Что такое криптобиржи

Kraken, CoinEgg, Gemini , Binance — мы не говорим о мифических существах или последних модных словах в Интернете. Это все криптобиржи — цифровые торговые площадки, где вы можете покупать и торговать криптовалютой.

Вы не можете просто купить криптовалюту в своем банке или инвестиционной фирме. После того, как вы решили купить немного биткойнов, эфириума или другой криптовалюты, вам необходимо создать учетную запись на платформе для торговли криптовалютой, чтобы обменять доллары США (или другую валюту) на цифровые активы.

Некоторые из них, такие как Coinbase, существуют с первых дней существования Биткойна , когда было гораздо меньше контроля над тем, как криптовалюты покупались, продавались и обменивались. Другие, такие как Robinhood и PayPal, более известны своими другими услугами и только недавно разрешили клиентам торговать криптовалютой в своих существующих учетных записях.

Вот что вам нужно знать о важности выбора правильной криптобиржи, а также детали, которые эксперты рекомендуют оценить, прежде чем сделать свой выбор.

Что такое криптобиржа?

Криптобиржа — это площадка, на которой вы можете покупать и продавать криптовалюту. Вы можете использовать биржи для обмена одной криптовалюты на другую — например, для конвертации биткойнов в лайткойны — или для покупки криптовалюты с использованием обычной валюты, такой как доллар США. Биржи отражают текущие рыночные цены на криптовалюты, которые они предлагают. Вы также можете конвертировать криптовалюты обратно в доллары США или другую валюту на бирже, чтобы оставить наличные на своем счете (если вы хотите обменять их обратно на криптовалюту позже) или вывести на свой обычный банковский счет.

По словам Тайрона Росса , финансового консультанта и генерального директора Onramp Invest, криптовалютной инвестиционной платформы для финансовых консультантов, не существует ни одной криптовалютной биржи, которая лучше всего подходит для каждого пользователя. Вместо этого, по его словам, это помогает оценить ваши собственные интересы, когда речь идет о криптовалюте, и найти биржу, которая соответствует вашим целям. Например, может быть, вы ищете конкретную монету или хотите продолжить обучение, когда начнете инвестировать в криптовалюту.

«Я ищу что-то вроде Casa, потому что Casa делает за меня много работы, и мне не нужно беспокоиться об открытом и закрытом ключах? Я иду к Близнецам , потому что у Близнецов есть эта странная монета, которую я хочу, и они позволят мне ее купить? Или я пойду на Coinbase, потому что у Coinbase есть действительно классные инструменты, которые позволяют мне учиться и зарабатывать криптовалюту?»

Доступность

Ваше местоположение может помешать вам покупать и продавать криптовалюту на определенных биржах из-за государственных или национальных правил. Некоторые страны, такие как Китай , вообще запретили гражданам доступ к криптобиржам.

В Соединенных Штатах существует большая неопределенность в отношении регулирования криптовалюты, и некоторые штаты ввели свои собственные правила. Например, Нью-Йорк требует, чтобы биржи получили BitLicense , прежде чем они смогут работать в штате, и разрешает только лицензированным компаниям предлагать определенные утвержденные монеты . В большинстве других штатов нет таких строгих правил, как в Нью-Йорке, но многие из них каким-то образом регулируют или предпринимают шаги для этого. По данным Национальной конференции законодателей штатов, в общей сложности 31 штат ожидает принятия закона о цифровых валютах на своих законодательных сессиях 2021 года .

Вы часто можете найти информацию о географических ограничениях биржи, а также о связанных факторах доступности, таких как принимаемые национальные валюты, на ее веб-сайте или в условиях обслуживания.

Безопасность

Криптовалюта не поддерживается каким-либо центральным учреждением, и ваши активы в криптовалюте не защищены так же, как деньги в банке или традиционные инвестиции. Некоторые биржи, такие как Coinbase и Gemini , хранят любые остатки в долларах США на банковских счетах, застрахованных FDIC. Но страховка FDIC не распространяется на остатки в криптовалюте.

Чтобы защитить вашу криптовалюту, некоторые биржи имеют страховые полисы для защиты цифровых валют, которые пользователи хранят на бирже, от взлома или мошенничества. У Coinbase, например, есть страховой полис на 255 миллионов долларов . Это означает, что если резервы Coinbase будут взломаны и украдена любая сумма криптовалюты до 255 миллионов долларов, владельцы учетных записей будут защищены. Другие, такие как Kraken, полагаются на свои методы обеспечения безопасности для защиты клиентов, а не на страховые полисы.

Независимо от того, планируете ли вы хранить свои криптовалютные активы на бирже или хранить их там непродолжительное время, прежде чем переместить их в свой собственный кошелек, безопасность биржи должна быть главным приоритетом. Например, посмотрите, сколько активов биржа хранит в автономном режиме, в жестком хранилище.

Это еще более важно по мере роста стоимости криптовалют, поскольку чем больше стоимость, тем больше прибыльных целей для потенциальных воров. В 2020 году было совершено 28 атак на криптобиржи, крупнейшая из которых привела к краже криптовалютных активов на сумму более 200 миллионов долларов с сингапурской криптобиржи KuCoin.

Посмотрите, сколько своих активов биржа хранит в автономном режиме. В то время как биржи по своей природе должны поддерживать активную часть криптовалюты для облегчения торговли, разумно хранить большую часть активов в холодном хранилище или в автономном режиме, где хакерам труднее получить доступ. Coinbase, например, говорит, что хранит 98% средств клиентов в автономном режиме , и только 2% активно торгуются. Это хранилище в сочетании со страховым полисом на 255 миллионов долларов дает больше оснований полагать, что ваши криптоактивы будут защищены в случае взлома.

Вы также можете найти общие меры безопасности в Интернете, с которыми вы, возможно, уже знакомы на других платформах, такие как двухфакторная аутентификация. Это означает, что в дополнение к вашему имени пользователя и паролю вам придется подтверждать свою личность с помощью дополнительного метода, такого как ввод кода, который вы получаете в текстовом сообщении при каждом входе в систему.

В целом, вы можете чувствовать себя в большей безопасности, пользуясь более популярными биржами с уже большой клиентской базой. Вы можете брать на себя больший риск, ведя бизнес с небольшими или новыми биржами, меры безопасности и предложения которых не четко описаны в Интернете.

«Размер здесь имеет значение», — говорит Дуглас Боунпарт , финансовый консультант и президент Bone Fide Wealth в Нью-Йорке. Он указывает на Coinbase, которая недавно стала публичной на фондовой бирже Nasdaq. «В этом есть свои плюсы и минусы, но теперь у вас есть публичные финансы, вы действительно можете видеть здоровье компании, и это важно, когда вы думаете об использовании биржи или инвестировании в любую компанию, продукт или услугу, которую они предоставляют. ”

Сборы

Сборы — это еще одна вещь, которую следует учитывать, но не обязательно позволяйте высокой структуре комиссий отталкивать вас от биржи. «Чем проще они сделают для вас покупку, тем выше будет комиссия, которую вы будете платить», — говорит Спенсер Монтгомери , основатель Uinta Crypto Consulting, программы для новых инвесторов, чтобы узнать о криптовалюте. Более высокие комиссии также могут быть выгодным компромиссом для дополнительной защиты и страхования, которые предоставляют более крупные и популярные биржи.

Плата за обмен может быть фиксированной ценой, но часто составляет процент от вашей сделки. Некоторые биржи, такие как Cash App, взимают колеблющиеся комиссии в зависимости от волатильности цен. Комиссии часто взимаются за транзакцию и могут различаться в зависимости от того, являетесь ли вы продавцом или покупателем. Также могут взиматься различные сборы в зависимости от того, какими валютами вы торгуете. Убедитесь, что вы точно понимаете, как и когда биржа планирует взимать с вас плату за ваши криптовалютные транзакции, прежде чем передавать свои деньги.

Ликвидность

Если вы планируете покупать, продавать или обменивать свою криптовалюту, на выбранной вами бирже должен быть достаточный объем торгов, чтобы обеспечить относительную ликвидность ваших активов, то есть вы можете продать их, когда захотите. Опять же, это может быть тот случай, когда размер имеет значение. Часто более популярными биржами являются также те, у которых самые большие объемы торгов.

По словам Монтгомери, когда на бирже происходит много сделок в любой момент времени, это означает, что у вас больше шансов купить или продать криптовалюту, которой вы владеете, по лучшей цене . Цены на криптовалюту меняются очень быстро, поэтому, когда вы используете биржу с небольшим объемом торгов, вы можете в конечном итоге заплатить более высокую цену, чем на более популярных биржах. Например, предположим, что вы решили купить биткойн, как только его цена упадет ниже 32 000 долларов . Если вы находитесь на бирже с низким объемом торгов, вы можете в конечном итоге заплатить другую цену, чем вы думаете, если ваша покупка на самом деле не состоится, пока цена не поднимется.

CoinMarketCap, сайт отслеживания цен на криптовалюты, постоянно отслеживает объемы торгов на сотнях действующих бирж. В настоящее время Binance , Coinbase и Huobi входят в список лучших бирж по объему в мире.

Предлагаемые монеты

Не каждая биржа предлагает каждую из тысяч существующих криптовалют.

Если вас интересуют популярные монеты, такие как Биткойн или Эфириум , вы, вероятно, найдете их на любой рассматриваемой вами бирже. Но более новые альткойны, монеты с очень маленькой рыночной капитализацией или монеты-мемы могут потребовать немного больше поиска.

Просто помните, что эти типы монет часто представляют собой еще более рискованные игры поверх уже весьма спекулятивных, более устоявшихся криптовалют. Вот почему многие эксперты рекомендуют придерживаться таких громких имен, как Биткойн и Эфириум . С любой криптовалютой, которую вы планируете купить на бирже, торгуйте только наличными, которую вы готовы потерять .

Образовательные инструменты

По словам Росс, при выборе биржи для новичков в области криптографии большое значение имеет возможность узнать больше о различных монетах, цифровых активах и технологии блокчейна.

«Что они делают, чтобы постоянно информировать вас с точки зрения образования?» он спросил.

Coinbase, например, предлагает вознаграждение за изучение новых монет в рамках своей программы Coinbase Earn. В обмен на просмотр видео и прохождение викторин, связанных с различными монетами, Coinbase вознаградит вас небольшой частью криптовалюты, которую вы затем сможете сохранить или конвертировать во что-то другое. Другие предлагают курсы и статьи на сайте, которые помогут вам узнать о криптовалютных рынках, истории и инновациях, таких как Cryptopedia от Gemini или Binance Academy от Binance.

Хранилище

Хранение может вызвать разногласия среди энтузиастов криптовалюты. Многие верят в пословицу «не твои ключи, не твои монеты» или в убеждение, что вы должны сами хранить открытые и закрытые ключи, связанные с вашими криптовалютными активами, а не хранить их в своей учетной записи для обмена на хранение.

Тем не менее, обмен, который позволяет вам хранить криптовалюту в вашей онлайн-учетной записи, может быть хорошим выбором, особенно для новичков. Позже, когда вы узнаете больше о вариантах хранения или увеличите свои активы, вы можете оставить свою криптовалюту в своем собственном кошельке . Но Росс предостерегает от бирж, которые позволяют хранить только на своей платформе, например, PayPal. Недавно Robinhood объявила о создании крипто-кошелька, чтобы вы могли переводить свои монеты за пределы платформы.

«Как только вы станете немного более сообразительными, вы, возможно, захотите переместить свои монеты куда-нибудь еще», — говорит Росс. Если позже вы решите, что хотите перевести свои монеты с этой биржи — возможно, узнав больше о вариантах хранения, вы хотите, например, сохранить свои активы в своем собственном холодном кошельке — вы можете застрять, если выберете биржу без этого. вариант.

Налоговая информация

Как будто налоги уже недостаточно сложны, отчетность о криптовалюте может добавить еще один уровень сложности в вашу налоговую декларацию. «Поскольку налоговая ситуация вокруг криптоактивов меняется, для людей будет очень важно убедиться, что их личная налоговая ситуация также находится на должном уровне», — говорит Росс.

Вам необходимо сообщать о любых криптовалютных сделках , которые вы совершаете, как о приросте капитала в налоговой декларации. Это означает, что вам необходимо знать стоимость вашей криптовалюты при покупке в долларах США, а также ее стоимость при продаже.

Поскольку Robinhood позволяет вам совершать транзакции только на своей платформе, он предоставляет форму 1099-B, в которой отслеживаются ваши затраты, а также прибыли и убытки, но это не относится к более традиционным биржам.

«Когда вы используете криптовалютные биржи, такие как Binance , Kraken, CoinBase и т. д ., они не предоставляют вам эту форму», — говорит Шехан Чандрасекера, дипломированный бухгалтер, глава отдела налоговой стратегии CoinTracker.io, компании, занимающейся разработкой программного обеспечения для налогообложения криптовалют. Это потому, что биржи, которые позволяют вам перемещать свои активы со своей платформы, не могут отслеживать все в вашем личном кошельке или сделки, которые вы совершаете на других биржах. «Именно тогда это становится сложным, и когда этим пользователям приходится использовать инструмент, чтобы согласовать всю свою картину, получить данные, а затем подать свои налоги».